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1、给地方政府放贷款，要监控资金去向，一旦要把扶贫资金、棚改资金资金挪用到其他地方，这可是贷款挪用罪，这是案件，不要顶风作案啊。
2、委托贷款绝大部分不能做了，尤其是利用不明来源的资金投向了证照不全的地产公司。
3、理财产品不能滚动发行了，尤其是合同里承诺保本实际还是刚性兑付的，保本理财在资管新规强压下，摇身一变结构性存款了。
4、“僵尸企业”不能发放贷款，尤其是打算用空壳公司腾挪不良贷款用时间换空间的，不要骗自己了。
5、缺少必要出账要件的，环保排放不达标、严重污染的，被勒令整改后没有持续整改及经营能力的，最好是别对其授信了，不良就不良呗，不要错上加错。
6、综合消费贷、信用卡透支、经营性贷款可以装修，但是不能购置房地产。
7、给内部关联人发放贷款，尤其银行给自己的股东企业，以低价格、大额度放贷款，优于其他贷款企业，本身就是严重的问题。
8、自己评价自己的业务，连自己都说服不了的业务，非要包装、隐藏资金来源和底层资产，本身就是问题。监管眼里的穿透式，就是要让监管一眼就看透你，懂不？
9、贷款集中度过高要审慎，本身资本净额100亿元，授信15亿给一家企业，这就是毛病，集中度太高，收不收回来是一回事，经营上来讲本身风险就大。
10、多层嵌套别玩了，期限错配别弄了，突破投资范围的要慎重，一笔资金先走资管计划，然后又委托放贷，就不能用自己的钱直接投么？投不了别投。
11、你来兜底我来猜，你猜来猜去也猜不明白，抽屉协议，阴阳合同，咱们还是拿到桌面上来做吧，要实质重于形式。
12、表内的事表内做，别让表外做；虚假出表不好使，不可以把不良贷款年末转让给资产管理公司，年初又转回来。
13、要求自己尽职做的事，不要外包给中介公司；同业合作要慎重，分清真假李逵，投资证券化产品要查清楚底层资产，不能购买经过粉饰的两高一剩债权资产。
14、飞单得需要多大的勇气啊，虚假宣传，吃完此药下地就能跑，买完我们行的理财，您一辈子就不用愁了。
15、不正当收费，这还有啥好说的，财顾一直都可以，在行里没贷款就行；总之中间业务收入应该让客户自愿买，别强迫，别强迫，别强迫。
16、内部员工贷款不要优于其他客户，有大额存款也别给人家安排工作，该协议存款就协议存款，晋升走合理通道，笔试面试，通通走向正规。
17、盲目扩张不好使，各机构资管金融市场同业的办事处，北上广深的网点派驻人员该回来回来吧，同业不好做了，还高薪养人啊。
18、多条线授信不行，一旦违反规定的就别做，以贷转存，没有贸易背景开票这类业务不能碰，不是有人说我这一个月倒手50亿没问题，这特么是害你呢。
19、重点学习浦发银行成都分行的不良贷款掩盖手法，他们做的你都别做，未来就不会错。
20、特殊快递不能发，尤其是送给利益管理部门的贵金属及水果卡之类的，更是不行，吃烧烤没问题。
附：陈毅元帅的一首诗《七古·手莫伸》 ，是不是很有深意？
手莫伸，伸手必被捉。党和人民在监督，万目睽睽难逃脱。汝言惧捉手不伸，他道不伸能自觉，其实想伸不敢伸，人民咫尺手自缩。岂不爱权位，权位高高耸山岳。岂不爱粉黛，爱河饮尽犹饥渴。岂不爱推戴，颂歌盈耳神仙乐。第一想到不忘本，来自人民莫作恶。第二想到党培养，无党岂能有所作？第三想到衣食住，若无人民岂能活？第四想到虽有功，岂无过失应惭怍。吁嗟乎，九牛一毫莫自夸，骄傲自满必翻车。历览古今多少事，成由谦逊败由奢。
来源：小道金融 作者：落笔小辛
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